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Optimización fiscal para empresas, autónomos y asesorías
La optimización fiscal para empresas no es la misma para un autónomo que tributa por IRPF que para una pyme o un grupo que declara el Impuesto sobre Sociedades. Elige tu perfil y verás qué medidas suelen tener recorrido en tu caso, qué impuesto afectan y cómo trabajamos contigo y con tu asesor. Si no ahorras, no pagas.
Cuatro perfiles, un mismo método
El proceso es idéntico para todos: diagnóstico gratuito, contrato a éxito, análisis de la documentación, informe escrito e implantación con tu asesor habitual. Lo que cambia es dónde está el margen. En un autónomo suele estar en la base del IRPF; en una pyme, en las reservas y los incentivos de reducida dimensión; en una mediana empresa, en las deducciones de mayor importe y en la estructura.
Autónomos
Empresarios individuales y profesionales en estimación directa o en módulos. Revisamos gastos deducibles, reducciones como la de inicio de actividad, previsión social, amortizaciones, deducciones autonómicas y el momento en que puede compensar pasar a sociedad.
Optimización fiscal para autónomos Impuesto sobre SociedadesPymes
Sociedades con beneficio y contabilidad al día. Estudiamos la reserva de capitalización, la reserva de nivelación, los incentivos de empresa de reducida dimensión, las inversiones, las deducciones en cuota y la retribución de los socios.
Optimización fiscal para pymes Sociedades y gruposMedianas empresas
Empresas y grupos con departamento financiero propio. El margen suele estar en la I+D+i, en la consolidación fiscal, en las operaciones vinculadas, en el límite a los gastos financieros y en el calendario de las grandes inversiones.
Optimización fiscal para medianas empresas Canal profesionalAsesorías, gestorías y despachos
Si llevas la fiscalidad de pymes y autónomos, puedes ofrecer este análisis a tus clientes sin perder el control: conoces la propuesta primero, participas en la implantación y recibes el 10 % de los honorarios cobrados.
Ver el programa de colaboraciónQué medidas encajan con cada perfil
Una orientación general, no una lista cerrada. Cada caso se analiza con sus cifras, y una medida que en un negocio aporta mucho en otro puede no aplicarse o no compensar.
| Perfil | Medidas que solemos revisar | Impuesto o cotización afectados |
|---|---|---|
| Autónomo en estimación directa | Gastos deducibles bien soportados, reducción del art. 32 LIRPF por inicio de actividad, previsión social, amortización de equipos y vehículos, deducciones autonómicas, revisión de ejercicios anteriores | IRPF (rendimiento de actividades económicas y cuota autonómica) |
| Autónomo en módulos | Comparativa con estimación directa, correcta aplicación de los índices y reducciones, cálculo de cuándo conviene renunciar | IRPF y, en su caso, IVA en régimen simplificado |
| Autónomo con beneficio creciente | Estudio de la forma jurídica, retribución futura como socio, costes de la sociedad | IRPF frente a Impuesto sobre Sociedades |
| Pyme (empresa de reducida dimensión) | Reserva de capitalización, reserva de nivelación, libertad de amortización con creación de empleo, amortización acelerada, deducciones en cuota, retribución de socios y administradores | Impuesto sobre Sociedades |
| Pyme con plantilla técnica | Deducción por I+D+i, bonificación de cotizaciones del personal investigador | Impuesto sobre Sociedades y Seguridad Social |
| Mediana empresa o grupo | I+D+i con informe motivado, consolidación fiscal, operaciones vinculadas, límite a gastos financieros, calendario de inversiones, estructura societaria | Impuesto sobre Sociedades (individual o consolidado) |
| Cualquier perfil | Impuestos ingresados de más en ejercicios no prescritos | El tributo afectado, mediante rectificación y devolución |
Cada medida tiene su propia página de servicio: reservas de capitalización y nivelación, incentivos a la inversión y amortización, deducciones por I+D+i, bonificaciones de Seguridad Social y Recupera, la recuperación de impuestos pagados de más. El catálogo completo está en servicios de optimización fiscal.
Antes de analizar, comprobamos que merece la pena
Trabajamos a éxito, así que no nos interesa abrir un expediente que no vaya a terminar en ahorro, y a ti tampoco te interesa dedicar tiempo a reunir documentación para nada. Por eso todo empieza con un filtro previo gratuito: un cuestionario breve y una conversación para entender tu actividad, tu tamaño, tu resultado y tus planes de inversión.
Con esa información te damos una estimación orientativa y te decimos con franqueza si tu caso supera el umbral mínimo de ahorro estimado que exigimos para aceptarlo. Si no lo supera, te lo explicamos y no hay nada más que hacer: ni compromiso ni coste.
Cuándo suele haber potencial
- El negocio tiene beneficio suficiente y estable, no solo facturación.
- La contabilidad está ordenada y al día, y hay cuentas anuales o libros fiables.
- Hay inversiones recientes o previstas en equipos, instalaciones, vehículos o software.
- Se ha contratado personal o se prevé hacerlo.
- Se desarrollan productos, procesos o software propios.
- El resultado ha crecido en los últimos ejercicios y nadie ha revisado la estructura.
Cuándo, de momento, no podemos ayudarte
Si el negocio está en pérdidas sin perspectiva de beneficio, si la contabilidad no permite saber con fiabilidad qué ha pasado en el ejercicio o si tu domicilio fiscal está en País Vasco, Navarra o Canarias, que tienen normativa propia. Trabajamos en remoto en todo el territorio de régimen común y en Illes Balears; el detalle está en ámbito territorial.
Tu sector también cuenta
El perfil dice qué impuesto pagas; el sector dice dónde suelen estar las oportunidades. Un hotel con reformas, una empresa de software con desarrolladores o una flota de camiones tienen incentivos muy distintos aunque facturen lo mismo.
Cuándo conviene hablar, según tu perfil
Antes de la campaña de renta
De enero a marzo se revisa el ejercicio cerrado y, de abril a junio, la campaña de renta es también el momento de mirar atrás con Recupera. Las aportaciones a previsión social y algunas inversiones, en cambio, hay que decidirlas antes del 31 de diciembre.
Antes del cierre y antes de julio
Las decisiones de inversión y de reservas se preparan antes de terminar el ejercicio; la cuantificación final se hace con las cuentas cerradas, antes de presentar el modelo 200. Lo resumimos en cierre fiscal antes del 31 de diciembre.
Con el presupuesto del año
Los proyectos de I+D+i, la financiación y las operaciones entre sociedades del grupo se planifican mejor al principio del ejercicio, cuando todavía se puede documentar desde el inicio.
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé qué perfil soy si tengo una sociedad pequeña?
Si facturas a través de una sociedad, tu perfil es el de pyme aunque seas la única persona de la empresa: el impuesto principal es el de Sociedades y, además, tributas en el IRPF por lo que la sociedad te paga. En ese caso miramos las dos piezas a la vez, porque la retribución del socio conecta ambas.
¿A partir de qué tamaño trabajáis con una empresa?
No hay un tamaño mínimo cerrado. Lo que exigimos es un beneficio suficiente y una contabilidad ordenada, porque el ahorro posible tiene que superar un umbral mínimo. El diagnóstico gratuito sirve precisamente para comprobarlo antes de pedirte documentación.
¿El método es distinto para un autónomo y para un grupo de empresas?
Los seis pasos son los mismos, pero cambia la profundidad del análisis y la documentación que pedimos. En un grupo trabajamos con el departamento financiero y con el asesor externo; en un autónomo, normalmente con su gestor. El detalle está en cómo funciona.
¿Cobráis lo mismo a un autónomo que a una mediana empresa?
Sí, el modelo es el mismo para todos: un porcentaje del ahorro que realmente apliques, sin cuota de entrada. Lo que varía es el importe, porque depende del ahorro de cada caso. Las condiciones están en honorarios a éxito.
Soy asesor y uno de mis clientes encaja en estos perfiles. ¿Qué hago?
Puedes derivárnoslo con su consentimiento o pedirnos una revisión gratuita de tu cartera por perfiles. Tú conoces la propuesta antes que el cliente y sigues siendo su asesor. Lo explicamos en colaboración con asesorías, gestorías y despachos.
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Aviso. Este contenido es informativo y refleja la normativa vigente en la fecha de su última revisión (octubre de 2026). Porcentajes, límites e incentivos cambian con frecuencia por leyes de presupuestos y reformas, y algunos están en aplicación gradual; además, País Vasco, Navarra y Canarias tienen normas propias. Ninguna cifra de esta página es una promesa de ahorro: cada caso exige un análisis individual. Para valorar el tuyo, escríbenos a contacto@fiscalvia.com.
Descubre cuánto podrías ahorrar
Responde el diagnóstico gratuito y te diremos, con una estimación orientativa, si merece la pena un análisis completo de tu caso. Si no ahorras, no pagas.