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Planificación patrimonial eficiente y legal
La planificación patrimonial ordena tu patrimonio personal y el de tu empresa para que tribute lo que corresponde hoy y para que su transmisión, cuando llegue, no se convierta en un problema fiscal. Estamos preparando este servicio y lo prestaremos siempre de la mano de tu asesor habitual.
Un servicio que queremos lanzar bien
La planificación patrimonial afecta a decisiones de largo plazo: quién es titular de cada bien, cómo se organiza la empresa familiar, dónde se reside y cómo pasará el patrimonio a la siguiente generación. Son decisiones que tocan varios impuestos a la vez, que dependen mucho de la comunidad autónoma y que, mal planteadas, pueden ser difíciles de deshacer.
Por eso no queremos ofrecerla hasta tener cerrado el catálogo de trabajos, el equipo y el protocolo de coordinación con los asesores. Queremos, además, que cada trabajo de planificación se apoye en un análisis previo de la situación real de la familia y de la empresa, con cifras y escenarios por escrito, igual que hacemos hoy con la optimización del Impuesto sobre Sociedades o del IRPF. Una recomendación patrimonial sin números ni alternativas comparadas no ayuda a decidir.
Mientras tanto, nuestros servicios de optimización a éxito siguen plenamente disponibles: puedes ver el catálogo completo en servicios de optimización fiscal.
Tres grandes áreas de trabajo
El catálogo definitivo se concretará al lanzar el servicio, pero estas son las cuestiones en las que trabajaremos.
Continuidad y relevo generacional
Revisión de los requisitos de las reducciones por empresa familiar en sucesiones y donaciones y de la exención en el Impuesto sobre el Patrimonio: actividad económica, porcentaje de participación, funciones de dirección y patrimonio no afecto. Muchos de esos requisitos se preparan con años de antelación.
Patrimonio dentro y fuera de la empresa
Análisis de la conveniencia de mantener inmuebles o inversiones en la sociedad operativa, en una sociedad separada o a título personal, teniendo en cuenta la tributación de rentas, la afectación a la actividad y los efectos en la transmisión.
Residencia fiscal y cambios de domicilio
Efectos fiscales de cambiar de comunidad autónoma o de país, reglas de residencia y de cómputo de días, y consecuencias en el IRPF, en el Impuesto sobre el Patrimonio y en sucesiones y donaciones.
Planificar no es esconder
Aplicaremos aquí el mismo criterio que en el resto de nuestro trabajo: elegir entre alternativas que la ley ofrece, lo que se conoce como economía de opción, y descartar estructuras sin sustancia económica, montajes artificiales o simulaciones que puedan encajar en el conflicto en la aplicación de la norma o en la simulación de los artículos 15 y 16 de la Ley General Tributaria. Lo explicamos en optimización fiscal legal frente a elusión.
Una sociedad patrimonial creada solo para pagar menos, un cambio de residencia que no es real o una empresa familiar que no cumple los requisitos de fondo no son planificación: son riesgos. Preferiremos decirte que una alternativa no conviene a proponerte algo que no podríamos defender.
¿Te interesa? Te avisamos en cuanto esté disponible
Escríbenos desde el formulario de contacto o a contacto@fiscalvia.com contándonos brevemente tu situación y la de tu asesor. Te avisaremos cuando lancemos el servicio y, si tu caso encaja antes en alguno de nuestros servicios actuales, te lo diremos.
Preguntas frecuentes sobre la planificación patrimonial
¿Cuándo estará disponible el servicio?
No hemos fijado una fecha pública. Lo lanzaremos cuando tengamos cerrado el catálogo, el equipo y el protocolo con los asesores. Si nos dejas tus datos, te avisaremos.
¿Se cobrará también a éxito?
Las condiciones se publicarán al lanzar el servicio y, en todo caso, te las comunicaremos por escrito antes de cualquier encargo. Hoy no hay nada que contratar ni que pagar.
¿Por qué necesitáis la conformidad de mi asesor?
Porque la planificación patrimonial afecta a la contabilidad, a las declaraciones y a decisiones familiares que tu asesor conoce mejor que nadie. Trabajar sin él sería ineficiente y arriesgado. Nuestro papel es reforzar su trabajo, no competir con él.
¿Servirá para empresas familiares de cualquier comunidad autónoma?
Seguirá el mismo ámbito que el resto de nuestros servicios: territorio de régimen común e Illes Balears. Como el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre el Patrimonio tienen regulación autonómica propia, cada planificación se analizará con la normativa de la comunidad que corresponda.
¿Puedo empezar ya con otros servicios?
Sí. La optimización del Impuesto sobre Sociedades o del IRPF, la recuperación de impuestos de ejercicios pasados y el resto de servicios están disponibles. Empieza por el diagnóstico gratuito.
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Aviso. Este contenido es informativo y refleja la normativa vigente en la fecha de su última revisión (octubre de 2026). Porcentajes, límites e incentivos cambian con frecuencia por leyes de presupuestos y reformas, y algunos están en aplicación gradual; además, País Vasco, Navarra y Canarias tienen normas propias. Ninguna cifra de esta página es una promesa de ahorro: cada caso exige un análisis individual. Para valorar el tuyo, escríbenos a contacto@fiscalvia.com.
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